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La protection contre les acheteurs frauduleux

Votre Forfait Total Care inclut un outil très important de lutte contre la fraude. Ce système intégré au processus de validation des commandes vous alerte en cas de réception de commande frauduleuse, ou de commandes présentant un risque trop élevé qui justifient le recours à quelques vérifications manuelles avant tout envoi de marchandise. En savoir plus sur ces risques de fraude à la carte bancaire et sur Les oppositions à la carte bancaire

 

Lorsqu’il est activé, un indicateur de risque s’affiche dans vos mails de notification de commande ainsi que dans votre panneau de gestion des commandes en ligne.

 

Dans votre outil de détection des fraudes vous pouvez ainsi activer certains «déclencheurs» ou une combinaison de «déclencheurs» qui vous alertent lorsqu’une commande est potentiellement frauduleuse. Il est possible de définir des profils à risque en fonction de vos propres critères de suspicion. Ce service ne garantit pas qu'il n'y aura aucune tentative de fraude, mais il permet de minimiser les risques grâce à une surveillance en continu des menaces et de s’adapter en fonction de l'évolution des profils à risque.

 

Comment ça marche ?

1. Connectez-vous sur le site www.globecharge.com

2. Sélectionnez Paramètres => Prévention des Fraudes

L’ID Sécurité vous aide à détecter les fraudes. Si un client tente de modifier le prix de produits qu’il souhaite commander dans votre boutique, l’avertissement suivant apparait : Fraude Suspectée.
 
Indicateur de risques
Cette page vous permet de bloquer une commande suspecte et de prendre les mesures appropriées : vérifier l’identité du client, l’appeler ou encore demander un exemplaire signé de la commande.
Les Indicateurs de Risques précisent les raisons pour lesquelles une commande est suspecte. Plus il y a de raisons, plus la probabilité qu’il s’agit d’une tentative de fraude est élevée. Un Indicateur de Risques faible ou égal à 0 indique un risque de fraude peu important. 
 
Déclencheur
Si le total combiné de tous les Indicateurs de Risque est supérieur ou égal à ce chiffre, une action se déclenche et la commande est considérée comme suspecte.
 
Action 
Effectuez cette opération si une commande retourne un Indicateur de Risque dont la valeur est au moins égale à l’Indicateur de Risque Total.
 
Deux options s’offrent à vous : 
1. Vérifier la commande manuellement

2. Rejeter la commande
 
Paramètres
Ces paramètres déterminent les actions à entreprendre sur une commande en fonction des circonstances et de l’Indicateur de Risque associé (IR). Plus l’indicateur de risques est élevé, plus la probabilité d’une tentative de fraude est élevée.
 
La probabilité que l’on est en présence d’une commande frauduleuse est proportionnelle à la valeur de l’Indicateur de risque. Cependant, un Indicateur de risque élevé ne signifie pas que l’on est forcément en présence d’une tentative de fraude. Nous vous recommandons dé vérifier manuellement les commandes, et si possible de contacter le client, avant de livrer des marchandises si l’IR est supérieur à 1.
Attention : Un Indicateur de risque faible n’exclut pas totalement la possibilité d’une fraude.
 
Voici les différents paramètres : 
Le niveau de risque est compris entre 0 et 10, 0 correspondant à un risque nul (à ignorer donc) et 10 à un risque extrêmement
élevé : On est en présence d’une fraude
 
1: Localisation 
Le client ne se trouve pas dans le pays dans lequel il prétend être. 
 
2: Dissimulation
Le client essaye de cacher son adresse Internet en dissimulant son adresse IP.
 
3: Compte e-mail gratuit
Le client utilise un compte de messagerie gratuit tel que Hotmail, ce qui le rend virtuellement impossible à situer.
 
4: Pays à risqué élevé
La commande provient d’un pays avec un taux de fraude supérieur à la moyenne.
 
5: Pays d’émission de la carte de crédit
La carte de crédit a été émise dans un pays différent de celui dans lequel se trouve le client (uniquement MasterCard et Visa).
 
6: Banque émettrice de la carte de crédit
La carte de crédit n’a pas été émise par la banque mentionnée par le client (uniquement MasterCard et Visa).
 
7: Nom figurant sur la carte de crédit
Le nom figurant sur la carte de crédit est différent du nom du client.
 
8: Adresse de livraison
L’adresse de livraison est différente de l’adresse du client.

Pays Approuvés
Seuls les clients en provenance des pays figurant dans cette liste peuvent passer des commandes.
Choisissez les pays en provenance desquels vous acceptez des commandes.

En résumé : Les commandes présentant un indicateur de risque faible continueront d’être traitées automatiquement (comme d’habitude) si vous utilisez une passerelle de paiement en temps réel vous permettant ainsi de vous concentrer sur d’autres activités. Ce service simplifie votre processus d'évaluation des risques de fraude lorsque le besoin s'en fait sentir. Les commandes normales à faible risque continuent à être validées comme d'habitude en évitant ainsi de créer une surcharge de travail visant à examiner attentivement chaque commande

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